Банк Rietumu - второй, но не последний

Обслуживающие нерезидентов банки Латвии под угрозой

Банк Rietumu приостановил операции по долларовым счетам нерезидентов. В памяти еще свежа история с ABLV, который тоже начал с этого, а в итоге был ликвидирован. Хотя на момент написания статьи Rietumu не прекратил обслуживание клиентов, об открытии запасного счета подумать стоит. Особенно, если ваш бизнес плотно связан с американской валютой и перевод всех расчетов в евро приведет к дополнительным убыткам.

Напомним, что запрет на долларовые транзакции в Rietumu был введен несколько дней назад и связан с расследованием Министерства финансов США по поводу отмывания денег. Собственно, это же расследование стало причиной закрытия и банка ABLV. О ликвидации Rietumu речи пока не идет, заблокированы только платежи в USD и только по счетам нерезидентов. Кстати, некоторые эксперты прогнозируют аналогичные проблемы и у других латвийских банков. Итак, на сегодняшний день лежащие в банке Rietumu долларовые средства предлагается конвертировать в евро. Впрочем, нельзя исключать и пессимистический сценарий: массовый вывод средств (пусть в евро) из банка Rietumu может повлечь за собой недостаток ликвидности и, как следствие, заморозку счетов и закрытие банка.

Даже если на вашем счете в Rietumu лежит не очень большая сумма, которую по закону обязаны компенсировать, перерыв в банковском обслуживании повлияет на бизнес негативно. Поэтому стоит, не дожидаясь печальных известий, озаботиться открытием еще одного счета. Если же вы - предусмотрительный бизнесмен и сотрудничаете с несколькими банками, примите наши поздравления. Ну и ознакомьтесь с подборкой информации о банках, которые вполне смогут заменить Rietumu.

CIM Banque (Швейцария)

Как любой швейцарский банк, дорожит конфиденциальностью клиентов. Вместе с тем, заботится и о своей репутации, в связи с чем не работает с оффшорными юрисдикциями. Возможны запросы документов, связанных с движением и происхождением средств.

Преимущества:

• открытие счета без личного присутствия, реквизиты - в день подачи заявки;

• мультивалютные (USD, EUR, CHF, RUB) счета;

• ускоренные переводы по системе SWIFT.

Документы для открытия корпоративного счета:

• пакет регистрационных документов юридического лица;

• паспорта директора и поверенных лиц (если они есть);

• паспорт бенефициара (акционера) компании;

• для компаний старше 1 года - Certificate of Good Standing.

Документы апостилируются и отправляются в банк почтой. Счет открывается в течение 14 дней, потребуется визит в банк или видеозвонок.

Условия обслуживания корпоративного счета:

• первоначальный взнос - от 10 000 CHF (поддержание минимального остатка на счету не требуется);

• входящие платежи - от 15 до 550 CHF, исходящие - от 3,5 до 525 CHF;

• Стоимость обслуживания счета - 120 CHF в квартал.

Unicredit Bank (Чехия)

Европейская банковская группа Unicredit пришла в Чехию в 2006 году. С тех пор на территории страны открылось более 50 филиалов этого банка. Размер общих активов по состоянию на 2015 г. - более 22 млн. EUR.

Преимущества:

• лояльность к платежам;

• без ограничений проводит транзакции в USD;

• счет можно открыть удаленно (с помощью доверенного лица).

Документы для открытия корпоративного счета:

• апостилированные учредительные документы;

• при дистанционном открытии - доверенность на представителя.

Счет открывают в течение недели, реквизиты выдаются после открытия счета.

Условия обслуживания корпоративного счета:

• минимальный остаток и депозит не предусмотрены;

• открытие счета - бесплатно;

• нет ограничений на минимальные годовые обороты и количество операций по счету.

Tatra Banka (Словакия)

Первый частный банк Словакии, открылся в 1990 году. Филиальная сеть из более чем ста подразделений. Входит в состав группы Raiffeisen Bank International AG.

Преимущества:

• удобное дистанционное управление счетом;

• обслуживание уровня VIP.

Документы для открытия корпоративного счета:

• выписка из реестра компаний;

• паспорт бенефициара и документ, подтверждающий его место жительства;

• документы, подтверждающие полномочия первых лиц;

Счет открывается в течение 14 дней. Потребуется личный визит в банк.

Условия обслуживания корпоративного счета:

• минимальный остаток и депозит не предусмотрены;

• оплачиваются не отдельные услуги, а пакет обслуживания (от 7 до 19 EUR в месяц);

• Дистанционное обслуживание (интернет-банк, мобильный банк) - 2 EUR в месяц.

MKB Bank (Венгрия)

Входит в пятерку крупнейших венгерских банков. Был приватизирован в 1994 году, а 20 лет спустя долю выкупило венгерское правительство. Сейчас банк на 100% принадлежит государству. Размер совокупных активов по состоянию на 2015 г. - около 6 млрд. EUR.

Преимущества:

• бесплатное открытие счета;

• минимальный депозит не установлен;

• валюта счета - одна из 16 основных;

• есть русскоговорящие менеджеры;

• Обслуживает офшорные юрисдикции (кроме стран из “черного списка”).

Документы для открытия корпоративного счета:

• регистрационные документы юридического лица;

• доверенность, трастовая декларация, сертификат акций;

• для компаний старше 1 года - Certificate of Good Standing.

После рассмотрения пакета документов банк назначает встречу в одном из представительств в Венгрии (это - обязательно). Весь процесс занимает от 7 дней.

Условия обслуживания корпоративного счета:

• ежегодно необходима апостилированная доверенность*;

• Certificate of Incorporation и Certificate of Good Standing* требуются раз в два года*;

• открытие счета бесплатно.

* За проверку каждого документа взимается плата (около 125 EUR).

Альфа-Банк (Казахстан)

Дочерний банк российского “Альфа-Банка”, входит в ABH Holdings S.A. В Казахстане работает с 1994 года. Филиалы в 15 городах республики.

Преимущества:

• возможно дистанционное открытие;

• не участвует в системе обмена информацией;

• минимум вопросов по деятельности компании и лояльность к документам.

Срок открытия счета - от 1 дня.

Документы для открытия корпоративного счета:

• Нотариально заверенные Устав и учредительный договор;

• документы о назначении должностных лиц;

• сертификат акций (при наличии);

• Certificate of Incorporation и Certificate of Good Standing.

Условия обслуживания корпоративного счета:

• переводы - от 0,2% (в рублях - от 0,17%);

• открытие счета - $15;

• конверсия средств (USD, EUR, RUB, GBP) - от 0,17%.

Казкоммерцбанк-QAZKOM (Казахстан)

Самый крупный частный банк Казахстана (общие активы на конец 2017 года - более 14 млрд. USD). Сеть из 23 универсальных филиалов и 227 операционных отделений.

Преимущества:

• возможно срочное открытие счета (в день обращения);

• возможно удаленное открытие счета;

• открытие счетов компаниям с любым видом деятельности.

Документы для открытия корпоративного счета:

• пакет регистрационных документов юридического лица;

• паспорта директора и поверенных лиц (если они есть);

• документы, подтверждающие полномочия первых лиц;

• свидетельство о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика;

• доверенность на представителя (при необходимости).

Предоставляются оригиналы документов или апостиль, заверенный нотариусом и переведенный на русский язык. Возможно открытие счета за один день.

Условия обслуживания корпоративного счета:

• cчета в KZT, USD, EUR, RUR;

• стоимость открытия счета - от 6 до 15 USD;

• обслуживание счета (при наличии операций) - 3 USD в месяц с одного счета.