Москва, ул. Орджоникидзе, д.11, стр.11, офис 320
Время работы с 9:00 до 20:00
Открытие счетов в иностранных банках, готовые компании в оффшорах

Дополнительные документы при открытии зарубежного счета

Подберите подходящий вам банк
Ответьте на вопросы и подберите подходящий вам банк
Подберите подходящую вам юрисдикцию
Ответьте на вопросы и подберите подходящую вам юрисдикцию
Дополнительные документы при открытии зарубежного счета
Дополнительные документы при открытии зарубежного счета

Типичный и очевидный вопрос при открытии счета в зарубежном банке - “Какие документы потребует банк?” Очевидно, что если счет открывается на компанию, то понадобятся уставные документы. Если счет открывается на физическое лицо, то необходим паспорт.

Однако такими документами зарубежные банки не ограничиваются. Дополнительно необходимо предоставить документы, подтверждающие опыт бенефициара в заявленной сфере, а также источник происхождения капитала. Под такими документами банки подразумевают следующие (иногда достаточно предоставить один документ, иногда требуется несколько):

В качестве подтверждения опыта и компетенции в заявленной сфере:

  1. Резюме. Имеется в виду обычное резюме, как при приеме на работу - с указанием образования и опыта работы в хронологическом порядке.
  2. Обычная копия диплома об образовании
  3. Справка с места работы - на фирменном бланке компании, с печатью и подписью уполномоченного лица, с указанием должности, даты вступления в должность и размера заработной платы
  4. Выписка из трудовой книжки (копия трудовой книжки), трудовой договор.
  5. Агентские соглашения, договоры на оказание услуг.
  6. Участие в профессиональных конференциях, семинарах, выставках (сертификаты, списки участников на сайте организаторов мероприятий или иное)
  7. Публичная информация.

В качестве подтверждения источника происхождения капитала:

  1. Справка с места работы - на фирменном бланке компании, с печатью и подписью уполномоченного лица, с указанием должности, даты вступления в должность и размера заработной платы.
  2. Выписки со счетов в других банках (размещение депозитов, информация об остатках)
  3. Документы, подтверждающие владение долями или управление в других компаниях (например, выписка из ЕГРЮЛ)
  4. Документы, подтверждающие владение бенефициаром акциями публичных компаний, включая выписки с депо-счетов или подтверждающие доходы бенефициара от продажи акций посредством брокеров (выписки с депо-счета у брокера)
  5. Справки/декларации из налоговой (например, 2-НДФЛ)
  6. Документы на владение недвижимостью (выписки из Земельных регистров)
  7. Документы, подтверждающие продажу движимого или недвижимого имущества
  8. Документы, подтверждающие выплату дивидендов бенефициару на значимые суммы
  9. Документы, подтверждающие получение заемных средств, в случае, если они будут первоначальным источником средств для развития бизнеса (кредитор должен быть понятен и иметь финансовую благосотоятельность)
  10. Документы, подтверждающие получение наследства
  11. Копии договоров с контрагентами, или драфты (образцы) договоров
  12. Выписки по счету другой компании, принадлежащей бенефициару

Иные документы:

  1. Банковская рекомендация, или справка из банка (bank reference - англ.) - письмо из банка на фирменном бланке, подтверждающее факт наличия счета в данном банке и отсутствие претензий к клиенту со стороны банка. Подробнее>>
  2. Рекомендации от партнеров и контрагентов (наиболее эффективно, если у них также есть счета в данном банке)

Перечень документов, которые может запросить иностранный банк, не является закрытым.

Объем запрашиваемой информации зависит от:

1) оборотов компании

2) вида деятельности компании

3) других совокупных факторов

В каждом конкретном случае банк проводит индивидуальную оценку клиента и может запросить дополнительную документацию и информацию, которая позволит банку убедиться в том, что деятельность клиента понятна и соответствует требованиям банка.

Главные принципы - логика и ясность.


© «Пантеон Про», при полном или частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.
Есть вопросы?
Запишитесь на бесплатную консультацию
Введите Ваше имя:
Введите Ваш телефон:
Читайте так же:
Подпишитесь на рассылку
Подпишитесь на рассылку, чтобы быть первыми в курсе лучших предложений нашей компании
Позвонить
Закрыть
adware malware spyware removal
Рейтинг@Mail.ru