Разрешение на банковскую деятельность у Versobank AS отозвал Европейский центральный банк по предложению Финансовой инспекции Эстонии. Решение принято 26 марта 2018 года. Официальная формулировка: “существенные и длительные нарушения законодательства, в первую очередь, в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма”. Отметим, что Versobank неоднократно получал предупреждения со стороны надзорного органа, так что данное развитие событий можно было предвидеть.
На сайте Versobank AS размещено обращение руководства банка, в котором отмечается, что все произошедшее является следствием прежнего курса банка. Осенью прошлого года бизнес-модель была изменена, банк начал реорганизацию, однако массовые нарушения, допущенные в 2015-2017 годах, все-таки привели к отзыву разрешения.
Глава Финансовой инспекции Эстонии Кильвар Кесслер отметил, что ликвидация Versobank говорит, прежде всего, о работоспособности “антиотмывочных” законов и надлежащем надзоре за банковской системой страны. “Закрытие не будет иметь негативных последствий для финансовой системы Эстонии. Для удовлетворения требований вкладчиков у Versobank достаточно средств", - прокомментировал решение ЕЦБ Кесслер.
Однако, при отзыве у обслуживающего банка лицензии, бизнес страдает не столько из-за “зависших” на счете денег, сколько из-за невозможности проводить платежи. Средства по закону обязаны компенсировать, а вот перерыв в текущей деятельности может принести гораздо бОльшие убытки. Поэтому в очередной раз повторим совет: имейте запасной счет в другом банке. Для тех, кто затрудняется с выбором, публикуем нашу традиционную подборку банков. Остались вопросы? Смело задавайте их нашим консультантам.
Венгрия
MKB Bank считается одним из крупнейших банков Венгрии. После деприватизации в 2014 году он полностью принадлежит государству. Совокупные активы банка по состоянию на 2015 г. составляют порядка 6 млрд EUR.
Преимущества:
● отсутствие платы за открытие и минимального депозита;
● счет может открываться по выбору в одной из 16 валют;
● работает с компаниями из оффшорных юрисдикций;
● обслуживание на русском языке.
Документы для открытия корпоративного счета:
● уставные документы;
● трастовая декларация, сертификат акций (при наличии), доверенность;
● Certificate of Good Standing (для компаний старше одного года).
Обратите внимание, что счет не открывается дистанционно: после отправки пакета документов назначается личная встреча в Венгрии. Срок открытия счета - от одной недели.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● предоставляется апостилированная доверенность (раз в год);
● предоставляются Certificate of Incorporation и Certificate of Good Standing (раз в два года);
● за проверку каждого документа взимается 125 EUR.
Казахстан
Казахский “Альфа-Банк” имеет филиалы в 15 городах и двадцатилетнюю историю присутствия в этой стране. Банк входит в ABH Holdings S.A.
Преимущества:
● лояльность к документам, минимум вопросов к компании;
● допускается дистанционное открытие счета;
● Казахстан не участвует в системе обмена информацией.
Счет открывается в сжатые сроки - от 1 дня.
Документы для открытия корпоративного счета:
● Устав и учредительный договор (нотариально заверенные копии);
● Certificate of Incorporation и Certificate of Good Standing;
● сертификат акций (если имеется);
● приказы и иные документы о назначении должностных лиц.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● переводы: валютные - от 0,2%, рублевые - от 0,17%;
● плата за открытие счета - $15;
● конверсия между основными валютами - от 0,17%.
Казкоммерцбанк-QAZKOM - крупнейший частный банк страны имеет более двухсот операционных отделений и 23 универсальных филиала. Общие активы банка на конец прошлого года составляли более 14 млрд. USD
Преимущества:
● счета для компаний с любым видом деятельности;
● допускается удаленное открытие счета;
● Сжатые сроки обработки заявок, возможно открытие в день обращения.
Документы для открытия корпоративного счета:
● регистрационные документы компании;
● подтверждение полномочий первых лиц (приказы о назначении и пр.);
● паспорта директора и поверенных лиц (при наличии);
● документ о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика;
● доверенность на представителя (если нужна).
Предоставляются или оригиналы документов или апостиль, заверенный нотариусом и переведенный на русский язык.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● открытие счета - от 6 до 15 USD;
● ежемесячная плата за обслуживание одного счета - 3 USD (при наличии движения);
● счета открываются в KZT, USD, EUR, RUR.
Словакия
Tatra Banka - первый частный банк Словакии, существует почти 30 лет. Более ста подразделений по стране. Член финансовой группы Raiffeisen Bank International AG.
Преимущества:
● обслуживание VIP-класса;
● разнообразные варианты дистанционного управления счетом.
Документы для открытия корпоративного счета:
● удостоверение личности бенефициара и документ о месте жительства;
● выписка из реестра компаний;
● документы о назначении первых лиц.
Удаленное открытие счета не допускается, вся процедура (вместе с визитом в банк) обычно занимает не более двух недель.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● Стоимость обслуживания счета - от 7 до 19 EUR в месяц, в зависимости от выбранного набора услуг;
● дистанционное обслуживание (интернет, мобильное приложение и пр.) - 2 EUR в месяц;
● минимального остатка или депозита по счету не требуется.
Чехия
Чешский Unicredit Bank - часть группы Unicredit существует с 2006 года. Более 50 филиалов по стране, общие активы по состоянию на 2015 г. - порядка 22 млн. EUR.
Преимущества:
● без ограничений проводит транзакции в USD;
● лояльность к платежам;
● возможность удаленного открытия счета (по доверенности).
Документы для открытия корпоративного счета:
● учредительные документы (апостиль);
● доверенность на представителя (при необходимости).
Срок открытия - не более недели, реквизиты выдаются по окончании процедуры.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● бесплатное открытие счета;
● минимальные годовые обороты и количество операций по счету не установлены;
● не оговаривается минимальный остаток и депозит по счету.
Швейцария
CIM Banque обеспечивает максимальный уровень конфиденциальности клиентов. При этом банк не работает с компаниями, открытыми в оффшорных юрисдикциях. Клиентам CIM Banque надо быть готовым к запросам финансовых документов, связанных с деятельностью компании.
Преимущества:
● дистанционное открытие счета;
● все счета - мультивалютные (USD, EUR, CHF, RUB);
● ускоренные переводы по системе SWIFT.
Документы для открытия корпоративного счета:
● регистрационные документы на компанию;
● удостоверения личности директора и поверенных лиц (при наличии);
● удостоверение личности бенефициара (акционера) компании;
● Certificate of Good Standing (для компаний старше года).
Документы апостилируются и отправляются в банк почтой. Счет открывается в течение двух недель, визит в банк может быть заменен видеозвонком. Реквизиты счета выдаются в день оформления заявки.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● первоначальный взнос на счет - от 10 000 CHF;
● входящие платежи - от 15 до 550 CHF, исходящие - от 3,5 до 525 CHF;
● стоимость обслуживания - 120 CHF в квартал, поддержание минимального остатка на счету не требуется.
