Эстонский Versobank AS закрывается

Разрешение на банковскую деятельность у Versobank AS отозвал Европейский центральный банк по предложению Финансовой инспекции Эстонии. Решение принято 26 марта 2018 года. Официальная формулировка: “существенные и длительные нарушения законодательства, в первую очередь, в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма”. Отметим, что Versobank неоднократно получал предупреждения со стороны надзорного органа, так что данное развитие событий можно было предвидеть.

На сайте Versobank AS размещено обращение руководства банка, в котором отмечается, что все произошедшее является следствием прежнего курса банка. Осенью прошлого года бизнес-модель была изменена, банк начал реорганизацию, однако массовые нарушения, допущенные в 2015-2017 годах, все-таки привели к отзыву разрешения.

Глава Финансовой инспекции Эстонии Кильвар Кесслер отметил, что ликвидация Versobank говорит, прежде всего, о работоспособности “антиотмывочных” законов и надлежащем надзоре за банковской системой страны. “Закрытие не будет иметь негативных последствий для финансовой системы Эстонии. Для удовлетворения требований вкладчиков у Versobank достаточно средств", - прокомментировал решение ЕЦБ Кесслер.

Однако, при отзыве у обслуживающего банка лицензии, бизнес страдает не столько из-за “зависших” на счете денег, сколько из-за невозможности проводить платежи. Средства по закону обязаны компенсировать, а вот перерыв в текущей деятельности может принести гораздо бОльшие убытки. Поэтому в очередной раз повторим совет: имейте запасной счет в другом банке. Для тех, кто затрудняется с выбором, публикуем нашу традиционную подборку банков. Остались вопросы? Смело задавайте их нашим консультантам.

Венгрия

MKB Bank считается одним из крупнейших банков Венгрии. После деприватизации в 2014 году он полностью принадлежит государству. Совокупные активы банка по состоянию на 2015 г. составляют порядка 6 млрд EUR.

Преимущества:

● отсутствие платы за открытие и минимального депозита;

● счет может открываться по выбору в одной из 16 валют;

● работает с компаниями из оффшорных юрисдикций;

● обслуживание на русском языке.

Документы для открытия корпоративного счета:

● уставные документы;

● трастовая декларация, сертификат акций (при наличии), доверенность;

● Certificate of Good Standing (для компаний старше одного года).

Обратите внимание, что счет не открывается дистанционно: после отправки пакета документов назначается личная встреча в Венгрии. Срок открытия счета - от одной недели.

Условия обслуживания корпоративного счета:

● предоставляется апостилированная доверенность (раз в год);

● предоставляются Certificate of Incorporation и Certificate of Good Standing (раз в два года);

● за проверку каждого документа взимается 125 EUR.

Казахстан

Казахский “Альфа-Банк” имеет филиалы в 15 городах и двадцатилетнюю историю присутствия в этой стране. Банк входит в ABH Holdings S.A.

Преимущества:

● лояльность к документам, минимум вопросов к компании;

● допускается дистанционное открытие счета;

● Казахстан не участвует в системе обмена информацией.

Счет открывается в сжатые сроки - от 1 дня.

Документы для открытия корпоративного счета:

● Устав и учредительный договор (нотариально заверенные копии);

● Certificate of Incorporation и Certificate of Good Standing;

● сертификат акций (если имеется);

● приказы и иные документы о назначении должностных лиц.

Условия обслуживания корпоративного счета:

● переводы: валютные - от 0,2%, рублевые - от 0,17%;

● плата за открытие счета - $15;

● конверсия между основными валютами - от 0,17%.

Казкоммерцбанк-QAZKOM - крупнейший частный банк страны имеет более двухсот операционных отделений и 23 универсальных филиала. Общие активы банка на конец прошлого года составляли более 14 млрд. USD

Преимущества:

● счета для компаний с любым видом деятельности;

● допускается удаленное открытие счета;

● Сжатые сроки обработки заявок, возможно открытие в день обращения.

Документы для открытия корпоративного счета:

● регистрационные документы компании;

● подтверждение полномочий первых лиц (приказы о назначении и пр.);

● паспорта директора и поверенных лиц (при наличии);

● документ о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика;

● доверенность на представителя (если нужна).

Предоставляются или оригиналы документов или апостиль, заверенный нотариусом и переведенный на русский язык.

Условия обслуживания корпоративного счета:

● открытие счета - от 6 до 15 USD;

● ежемесячная плата за обслуживание одного счета - 3 USD (при наличии движения);

● счета открываются в KZT, USD, EUR, RUR.

Словакия

Tatra Banka - первый частный банк Словакии, существует почти 30 лет. Более ста подразделений по стране. Член финансовой группы Raiffeisen Bank International AG.

Преимущества:

● обслуживание VIP-класса;

● разнообразные варианты дистанционного управления счетом.

Документы для открытия корпоративного счета:

● удостоверение личности бенефициара и документ о месте жительства;

● выписка из реестра компаний;

● документы о назначении первых лиц.

Удаленное открытие счета не допускается, вся процедура (вместе с визитом в банк) обычно занимает не более двух недель.

Условия обслуживания корпоративного счета:

● Стоимость обслуживания счета - от 7 до 19 EUR в месяц, в зависимости от выбранного набора услуг;

● дистанционное обслуживание (интернет, мобильное приложение и пр.) - 2 EUR в месяц;

● минимального остатка или депозита по счету не требуется.

Чехия

Чешский Unicredit Bank - часть группы Unicredit существует с 2006 года. Более 50 филиалов по стране, общие активы по состоянию на 2015 г. - порядка 22 млн. EUR.

Преимущества:

● без ограничений проводит транзакции в USD;

● лояльность к платежам;

● возможность удаленного открытия счета (по доверенности).

Документы для открытия корпоративного счета:

● учредительные документы (апостиль);

● доверенность на представителя (при необходимости).

Срок открытия - не более недели, реквизиты выдаются по окончании процедуры.

Условия обслуживания корпоративного счета:

● бесплатное открытие счета;

● минимальные годовые обороты и количество операций по счету не установлены;

● не оговаривается минимальный остаток и депозит по счету.

Швейцария

CIM Banque обеспечивает максимальный уровень конфиденциальности клиентов. При этом банк не работает с компаниями, открытыми в оффшорных юрисдикциях. Клиентам CIM Banque надо быть готовым к запросам финансовых документов, связанных с деятельностью компании.

Преимущества:

● дистанционное открытие счета;

● все счета - мультивалютные (USD, EUR, CHF, RUB);

● ускоренные переводы по системе SWIFT.

Документы для открытия корпоративного счета:

● регистрационные документы на компанию;

● удостоверения личности директора и поверенных лиц (при наличии);

● удостоверение личности бенефициара (акционера) компании;

● Certificate of Good Standing (для компаний старше года).

Документы апостилируются и отправляются в банк почтой. Счет открывается в течение двух недель, визит в банк может быть заменен видеозвонком. Реквизиты счета выдаются в день оформления заявки.

Условия обслуживания корпоративного счета:

● первоначальный взнос на счет - от 10 000 CHF;

● входящие платежи - от 15 до 550 CHF, исходящие - от 3,5 до 525 CHF;

● стоимость обслуживания - 120 CHF в квартал, поддержание минимального остатка на счету не требуется.