До недавнего времени у многих людей слово “оффшоры” ассоциировалось исключительно с уклонением от налогов и отмыванием незаконных доходов. Однако сегодня ситуация резко изменилась и инвестирование в зарубежные активы уже не кажется чем-то противоправным.

В настоящее время это перспективное направление, в рамках которого можно достичь серьезных результатов и в несколько раз увеличить свой капитал.

Предлагаем подробно разобраться, в чем главные плюсы оффшорного инвестирования, какие есть подводные камни и как правильно это делать.

Какие задачи поможет решить инвестирование в оффшор?

Инвестирование в оффшорные зоны — это вложение капитала в активы (акции, облигации, недвижимость и т.д.), находящиеся в другой стране, на более выгодных для себя условиях. Это могут быть налоговые преференции, высокая доходность и т.д.

Принимая решение вкладывать деньги за рубежом, инвестор может преследовать следующие цели:

Максимальная диверсификация вложений — многим из нас известно выражение “не клади все яйца в одну корзину”. Это правило особенно справедливо для инвестиционной деятельности. Оффшоры же дают свободный доступ к разным рынкам и биржам, куда можно выгодно вложиться.
Потенциальный рост прибыли — известно немало государств, где для иностранных инвесторов предусмотрено большое количество налоговых преференций. За счет таких послаблений инвестор может сократить свои расходы и тем самым увеличить доход.
Получение новых возможностей — через оффшоры можно выйти на новые рынки и начать выгодно вкладывать капитал в национальные валюты других стран.
Сбережение своих активов — инвесторы, проживающие в странах с нестабильной экономической и политической ситуацией, переживают за сохранность своего капитала. Решением проблемы становится вывод части активов в оффшор с последующей передачей управления ими юридическому лицу (например, через фонды или трасты).
Обеспечение конфиденциальности — большая часть оффшорных юрисдикций обеспечивают высокий уровень конфиденциальности для иностранных инвесторов. Эта информация находится под надежной защитой законодательства, а за ее разглашение могут наступить серьезные последствия. По этой причине риск утечки данных практически нулевой.

Оставьте свои контакты -
для подбора оффшора или готовой компании

Порядок инвестирования в оффшорные зоны: пошаговая инструкция

Грамотное инвестирование в оффшоры предполагает соблюдение определенного алгоритма действий. Выглядит он следующим образом:

Подготовка — этот этап предполагает тщательный анализ различных инструментов оффшорных инвестиций. Объектом капиталовложений может выступать: зарубежная недвижимость, акции иностранных компаний, облигации, ETF и др. Исходить нужно из поставленных инвестиционных целей и допустимого для себя уровня риска.
Открытие счета в оффшоре — обязательное условие для начала инвестиционной деятельности за рубежом. Порядок действий и список документов, необходимых для открытия оффшорного счета, могут отличаться в зависимости от выбранной юрисдикции.
Пополнение оффшорного счета — выполняется переводом с банковского счета, открытого на территории своей страны. На этом этапе встречаются ограничения и некоторые риски. Их обязательно нужно принять во внимание.
Инвестирование — после зачисления средств на оффшорный счет можно сразу приступать к их дальнейшему инвестированию в выбранный актив. На этом этапе новичкам лучше заручиться поддержкой опытного брокера, владеющего обстановкой на рынке.
Контроль — непрерывный процесс на протяжении всего периода инвестирования. Необходимо следить за ситуацией и вовремя реагировать на изменения.

Вывод: Инвестору, планирующему впервые выйти на зарубежные рынки, настоятельно рекомендуется найти опытного в этой сфере специалиста для согласования всех своих шагов. Это обязательное условие на каждом этапе, начиная с планирования и заканчивая непосредственным вложением капитала. Такой подход позволит в разы снизить риски, сэкономить время и вовремя предугадать негативное развитие событий.

Эксперты из нашей компании дадут Вам подробную бесплатную консультацию по выбору наиболее приемлемой оффшорной юрисдикции для выгодного инвестирования.

Подводные камни инвестирования в оффшоры

Несмотря на широкие возможности, которые предоставляет оффшорное инвестирование, здесь есть немало подводных камней. И только профессиональные знания и опыт помогут минимизировать риски.

Каждый инвестор должен быть готов к тому, что столкнется со следующими видами рисков:

Валютные — при капиталовложениях в иностранные активы возникает необходимость в конвертации валюты. При нестабильном курсе стоимость инвестиций может измениться в ту или иную сторону.
Налоговые — не во всех оффшорах сложился благоприятный налоговый климат. Это влечет для инвестора определенные угрозы, связанные с уплатой налогов по более высокой ставке.
Правовые — в разных оффшорных зонах действуют свои правила. Для инвестора очень важно знать местное законодательство и особенности ведения инвестиционной деятельности. Здесь не обойтись без помощи авторитетной компании, которая сможет дать исчерпывающую информацию.
Политические — даже в самом стабильном государстве всегда есть вероятность наступления каких-либо политических изменений. Это может негативно сказаться на капиталовложениях инвесторов.
Отсутствие комплексной проверки — частая ошибка некоторых инвесторов (особенно новичков) заключается в спешном вложении капитала без тщательного анализа. Прежде чем инвестировать деньги, необходимо выполнить глубокую проверку. Сюда можно отнести: ознакомление с финансовыми документами компании, изучение истории ее создания, сбор данных о руководящем звене. Конечно, не забываем проконсультироваться с экспертами в области права и финансов.
Риск, связанный с отсутствием диверсификации — к оффшорным инвестициям также применимо это правило. Для того, чтобы обеспечить надежную защиту своего инвестиционного портфеля, капитал следует распределить по разным странам, валютам и активам.

ТОП-10 лучших оффшорных юрисдикций

При выборе страны для оффшорного инвестирования во внимание следует принимать большое количество факторов: цели инвестора, допустимый уровень риска, политическую ситуацию в стране, налоговое право и многое другое.

Мы подготовили для Вас подборку из 10 наиболее привлекательных стран для открытия оффшорного счета:

Бермуды — отличаются продуманной налоговой системой и развитым финансовым сектором. Кроме того, у инвестора здесь есть шанс получить гражданство в ускоренном порядке.
Популярные активы для капиталовложений на Бермудских островах: страховые организации и перестраховщики.
Острова Кайман — налоговые преференции и строгие законы создают лучшие условия для инвестиций в активы с максимальной доходностью (хедж-фонды и др.).
Люксембург — здесь инвесторы часто вкладывают капитал в ПИФы и похожие инструменты. Эта страна имеет благоприятный налоговый климат и развитый финансовый сектор.
Остров Мэн — здесь наиболее популярным инвестиционным инструментом являются активы, обеспечивающие фиксированные поступления инвестору (страховые продукты, аннуитеты).
Сингапур — совершенство законодательной и налоговой системы привлекают инвесторов со всего мира. Капитал вкладывается в самые разные виды активов.
Швейцария — стабильная крепкая экономика, развитый банковский сектор и налоговые преференции (в некоторых территориально-административных единицах) создают идеальные условия для вложения инвестиционных средств в разные активы.
Гонконг — к плюсам этого оффшора можно отнести налоговые послабления, развитую инфраструктуру и финансовые институты, политическую стабильность.
Гибралтар — отсутствие жестких требований со стороны законодательства и налоговой системы делают это место одним из самых популярных для оффшорных инвестиций. Инвесторы активно вкладываются здесь в разные виды активов, начиная с акций и заканчивая фондами.
Джерси — подходящая юрисдикция для тех, кто планирует вкладывать свой капитал в страховые и аннуитетные продукты.
Британские Виргинские острова (БВО) — привлекают инвесторов полным отсутствием налогов, лояльными требованиями со стороны законодательства, высоким уровнем конфиденциальности и небольшими издержками при открытии компании. Наибольшую популярность здесь получили хедж-фонды.

Помимо перечисленных выше, в мире есть еще немало стран, предлагающих выгодные условия для иностранных инвесторов. Однако в каждом из этих государств есть свои особенности. Они могут благоприятно сказаться на инвестиционной деятельности или же наоборот нести дополнительные риски (ограничения) для инвестора. Поэтому очень важно найти квалифицированного специалиста, который хорошо владеет ситуацией и сможет дать грамотную консультацию.

Если у Вас есть вопросы, позвоните нам по номеру: +7 (499) 677-68-52 или напишите в мессенджерах Telegram или Whatsapp. Наши лучшие эксперты помогут сделать правильный выбор и достичь намеченных инвестиционных целей при разумном уровне риска.