К счастью, в Европе есть немало банков, которые готовы оперативно открыть счет юридическому лицу. Кратко опишем наилучшие, на наш взгляд, варианты…
Альфа-банк (Казахстан)
Казахстанский филиал российского банка.
Преимущества:
● Открытие счета за 1 день
● Не требуется личное посещение банка
● Минимальные требования к документам
● Минимум вопросов по деятельности
● Банк не участвует в обмене информацией
Документы для открытия корпоративного счета:
● Устав и учредительный договор компании, заверенный нотариусом;
● Протокол о назначении должностных лиц;
● Сертификат об инкорпорации;
● Сертификат акций;
● Сертификат хорошего состояния.
CIM Banque (Швейцария)
Частный швейцарский банк, основан в 1990 г. Особое внимание уделяется конфиденциальности, вместе с тем, банк не работает с офшорными юрисдикциями. CIM Banque может запросить документы (инвойсы, контракты и пр.), имеющие отношение к движению средств по счету.
Преимущества:
● есть русскоговорящий персонал, интернет-банк также русифицирован;
● быстрые переводы по SWIFT;
● возможно открытие счета без личного присутствия;
● все счета - мультивалютные (USD, EUR, CHF, RUB).
Документы для открытия корпоративного счета:
● пакет регистрационных документов по компании;
● паспорт директора и поверенного лица (при наличии такового);
● паспорт бенефициара (акционера);
● Certificate of Good Standing - для компаний старше 1 года.
Все документы апостилируются и отправляются в банк почтой. Посещение банка может быть заменено видеозвонком. Счет открывается в течение 14 дней, а его реквизиты можно получить в день подачи заявки.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● первоначальный взнос - от 10 000 CHF (минимальный остаток на счету не требуется);
● входящие платежи - от 15 до 550 CHF, исходящие - от 3,5 до 525 CHF;
● плата за ведение счета - 120 CHF/квартал.
MKB Bank (Венгрия)
Пятый по величине банк в Венгрии. Существует с 1950 года, в 1994 приватизирован немецким банком BayernLB. В 2014 году правительство Венгрии выкупило долю BayernLB обратно. Совокупные активы по состоянию на 2015 г. составили 1 865 162 млн. HUF (около 6 млрд. EUR).
Преимущества:
● нет требований к минимальному депозиту;
● бесплатное открытие счета;
● есть русскоговорящий персонал;
● открытие счета в любой из 16 валют;
● работает с офшорными юрисдикциями (кроме стран из черного списка ОЭСР).
Документы для открытия корпоративного счета:
● пакет регистрационных документов по компании;
● доверенность, трастовая декларация, сертификат акций;
● Certificate of Good Standing - для компаний старше 1 года.
Банк рассматривает копии документов, после чего назначается встреча в представительстве банка в Венгрии. Это - обязательное условие. Срок открытия счета - от 1 недели.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● открытие счета - бесплатно;
● ежегодно предоставляется апостилированная доверенность*;
● раз в два года предоставляются Certificate of Incorporation и Certificate of Good Standing*.
* Банк взимает комиссию за проверку каждого документа в размере 39 000 HUF (около 125 EUR)
Unicredit Bank (Чехия)
Часть холдинга Unicredit Group, в Чехии существует с 2006 года. Более 50 филиалов по стране. Общие активы по состоянию на 2015 г. - 570,284 млн. CZK (более 22 млн. EUR).
Преимущества:
● возможно удаленное открытие счета (по доверенности);
● лояльность к платежам;
● нет ограничений на платежи в USD.
Документы для открытия корпоративного счета:
● пакет учредительных документов на компанию (апостиль);
● доверенность на представителя (при дистанционном открытии).
Счет открывается в течение 7 дней, реквизиты предоставляются в этот же срок.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● открытие счета - бесплатно;
● нулевые минимальный депозит и минимальный остаток;
● минимальные годовые обороты и количество операций по счету не установлены.
Astro Bank (Кипр)
Ранее назывался Piraeus Bank Cyprus и был частью греческой финансовой группы. В конце 2016 года был выкуплен группой международных инвесторов. С марта 2017 известен как Astro Bank. Четвертый по величине банк на Кипре.
Преимущества:
● присутствует в 10 странах мира, включая США, Великобританию, Египет и европейские страны;
● работает с офшорными юрисдикциями;
● есть русскоговорящий персонал, интернет-банк также русифицирован;
Документы для открытия корпоративного счета:
● пакет учредительных документов на компанию;
● копии паспортов, подтверждение места жительства и банковская рекомендация на всех физических лиц, имеющих отношение к открываемому счету;
● доверенность, трастовая декларация, сертификат акций;
● Certificate of Good Standing - для компаний старше 1 года.
Счет открывается в течение 7-10 дней, реквизиты выдаются в этот же срок. Все документы апостилируются и передаются при личной встрече представителю банка в Москве.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● открытие счета - бесплатно, ведение счета - 40 EUR/квартал;
● требований по минимальным остаткам и оборотам нет;
● входящие платежи - от 0 до 25 EUR за платеж, исходящие - 0,15% от суммы;
● конвертация - 0,4% от суммы (min - 5 EUR, max - 300 EUR).
Hellenic Bank (Кипр)
Основан в 1976 году, сегодня - один из крупнейших банков на острове. Есть отделения в Греции, общее количество сотрудников - около 2000. По состоянию на конец 2017 года размер совокупных активов составил 6,7 млрд. EUR.
Преимущества:
● русскоговорящий персонал, интернет-банк также русифицирован;
● есть представительства в России;
● работает с офшорными юрисдикциями;
● мультивалютные счета (USD, EUR, RUR…).
Документы для открытия корпоративного счета:
● пакет учредительных документов на компанию;
● паспорт директора и поверенного лица (при наличии такового);
● паспорт бенефициара (акционера);
● Certificate of Good Standing - для компаний старше 1 года.
Все документы апостилируются и передаются при личной встрече представителю банка в Москве. Счет открывается в течение 7 дней, а его реквизиты можно получить в день подачи заявки.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● открытие счета - бесплатно;
● нулевые минимальный депозит и минимальный остаток;
● минимальные годовые обороты и количество операций по счету не установлены;
● обслуживание счета - 75 EUR/квартал.
Eurobank (Кипр)
Филиал европейской финансовой группы Eurobank. На территории Кипра работает с 2007 года. Отдает предпочтение работе с крупными корпоративными клиентами. Может запрашивать документы (инвойсы, контракты и пр.), имеющие отношение к движению средств по счету.
Преимущества:
● индивидуальный подход к клиенту;
● возможно открытие счета без личного присутствия;
● есть русскоговорящий персонал
● быстрые переводы SWIFT.
Документы для открытия корпоративного счета:
● пакет учредительных документов на компанию;
● паспорт директора и поверенного лица (при наличии);
● паспорт бенефициара (акционера);
● Certificate of Good Standing - для компаний старше 1 года.
Также может потребоваться информация об источниках происхождения средств. Счет открывается в течение 7 дней, реквизиты предоставляются в такой же срок. Документы необходимо привезти в московское представительство, где будет назначена встреча с менеджером банка.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● обслуживание счета - 100 EUR/год;
● платежи (входящие и исходящие) - 0,1% от суммы;
● нулевые минимальный депозит и минимальный остаток;
● желательно проводить не менее 30 операций по счету каждый месяц.
CDB (Кипр)
Основан в 1963 году. В 2008 году был приватизирован крупными бизнес-группами Кипра и других стран. Небольшой банк, ориентированный на обслуживание международных компаний. Владеет 100% акций российского “Си Ди Би Банка”.
Преимущества:
● оперативное открытие счетов и обслуживание;
● возможно удаленное открытие счета;
● большой опыт обслуживания российских компаний.
Документы для открытия корпоративного счета:
● пакет учредительных документов на компанию;
● Сertificate of Incumbency;
● паспорт и подтверждение адреса бенефициара;
● информация об источнике происхождения средств.
Апостилированные документы предоставляются в московский филиал банка. Посещение банка может быть заменено видеозвонком, в этом случае документы высылаются почтой. Счет открывается в течение 2-5 дней.
Условия обслуживания корпоративного счета:
● обслуживание счета - 50 EUR/квартал;
● платежи (входящие и исходящие) - 0,15% от суммы
● конвертация - 0,4% от суммы (min - 5 EUR, max - 400 EUR).
