Сегодня мы начинаем цикл статей об открытии банковских счетов офшорным компаниям. Вокруг этого вопроса много мифов, заблуждений и завышенных ожиданий. Мы решили отделить правду от вымысла, чтобы вы знали: действительно ли юридическая компания в состоянии оказать ту или иную услугу, или вам дают невыполнимые обещания.
Начнем мы с злободневной темы - открытие счетов в европейских банках офшорным компаниям. Речь идет о классических безналоговых юрисдикциях: Сейшелы, Белиз, БВО, Сент-Винсент, Маршалловы и Каймановы острова - одним словом все, те государства, которые входят в регулярно публикуемый «черный список офшоров».
Банки Европы с некоторых пор стараются не иметь дел с офшорными компаниями. Мы неоднократно писали о причинах такой политики. Вкратце повторим: банки вынуждены выполнять требования своих регуляторов (центральных банков страны регистрации) - а те, в свою очередь, исполняют международные конвенции AML и им подобные.
Поэтому, если вам предлагают без дополнительных условий открыть для белизской компании счет в банке Германии или Финляндии – это вряд ли получится сделать. Однако некоторые банки готовы нести риски, связанные с обслуживанием офшоров. Естественно, небесплатно.
Ряд банков Австрии, Швейцарии и Лихтенштейна предлагает открытие счетов для классических офшоров при условии размещения крупного депозита или вложения средств в аффилированные инвестфонды. Причем речь идет о суммах от 0,5-1 млн евро. Понятно, что такое требование сильно сужает круг офшоров, которые могут позволить себе счет в европейском банке.
Есть и другие неудобства. Обслуживание офшоров в европейских банках, как правило, стоит дороже, чем средние тарифы по рынку. Кроме того, банки могут накладывать определенные ограничения на количество операций в месяц. Делается это для того, чтобы слишком частые транзакции в/из офшорных юрисдикций не привлекали ненужного внимания контролирующих органов. Поэтому банки или прямо запрещают офшорным компаниям проводить больше 1-2 операций в день, или устанавливают высокие тарифы. Очевидно, что если через счет в европейском банке планируется вести активную экономическую деятельность, это может оказаться довольно дорого.
Практика показывает, что международный бизнес постепенно отказывается от присутствия в «налоговых гаванях» в пользу низконалоговых юрисдикций. Мы обязательно расскажем об этом в следующих статьях. Если же вам непременно нужно открыть счет на офшорную компанию в европейских банках на их условиях, то это можно сделать, например в LGT Bank, Liechtensteinische Landesbank, Valartis Bank, Union Bank (Лихтенштейн), Credit Suisse, AP Anlage & Privatbank (Швейцария) и других банках Австрии, Лихтенштейна и Швейцарии.
Если у Вас есть вопросы по открытию счетов для офшорных кампаний, вы можете задать любой интересующий Вас вопрос нашим специалистам по телефону +7 (499) 677-68-52 , по электронной почте info@panteon-pro.ru или любым удобным для Вас способом, указанным на сайте.
© «Пантеон Про», при полном или
частичном копировании материала ссылка на первоисточник обязательна.
