Министерство финансов Ирландии подписал законопроект, согласно которому в стране создается центральный реестр, где будут храниться все данные о платежных и банковских счетах и сейфовых ячеек.
Все финансовые институты Ирландии, в том числе банки и инвестиционные организации первого класса регулируются директивой Европейского союза под номером 4 по борьбе с отмыванием денежных средств. Государство на целых 18 месяцев отстает от графика внесения Четвертой директивы, и Ирландский ЦБ пока не утвердил точное число развертывания.
После внедрения данной директивы, все финансово-кредитные организации будут обязаны предоставлять запрашиваемые у них данные клиентов. В обязанность кредитных организаций будет входить предоставление следующей информации о банковских и платежных счетах: дата рождения, имя, адрес проживания владельца счета и его получателей денежных средств, помимо этого необходимо указать международный номер банковского счета клиента, имя владельца, дату открытия и дату закрытия счета.
Для индивидуальных банковских сейфов финансовым учреждениям нужно предоставлять имя, дату рождения и адрес лица, арендуемого ячейку. После того как в 2021 году была принята Директива Европейского союза номер 5, любым финансово-кредитным организациям запрещено создавать и обслуживать банковские сейфы, зарегистрированные в анонимном статусе.
Полученные от финансовых учреждений данные будут сохраняться в центральной базе данных не менее пяти лет после закрытия счета или окончания арендного срока банковского сейфа. Помимо этого, будет разработан и принят специальный указ, согласно которому Ирландская финансовая разведка будет добывать данные и делиться ими с другими финансовыми разведывательными службами стран Евросоюза. Добытая разведкой информация не будет предоставляться СМИ для ее обнародования.
Еврокомиссия после разработки четвертой Директивы, должна выпустить статью о том, как будут совместно с другими юрисдикциями, входящими в ЕС, действовать централизованные автоматические механизмы.
Новая схема борьбы с отмыванием денежных средств, разработанная Еврокомиссией, пока что находится на первой стадии процесса законотворчества Евросоюза. Первое время между национальными реестрами может не произойти взаимосвязи. Но, Европейская система центральных банков в конце января этого года запустило специальную централизованную базу данных по борьбе с отмыван6ием денежных средств и финансированием террористических организаций. Поступающие в центральный реестр данные будут содержать сведения об имеющихся изъянах отдельных финансовых организаций, через которые происходит отмыв денежных средств.
