В Соединенных Штатах 25 января 2023 года был принят документ, призванный повысить финансовую грамотность страховых и банковских организаций в сфере недвижимости. Причем его действие распространяется только на российских политиков и бизнесменов, пытающихся скрыть свои «нечестные» доходы. Таким образом американские власти планируют увеличить эффективность санкций и борьбы с махинациями.
Законодательное предупреждение преследует несколько конкретных целей:
- изолировать от мировых финансовых институтов российские элиты, открыто поддерживающие СВО;
- перекрыть все «лазейки» в законодательстве, которыми пользовались олигархи из РФ с целью заключения сделок с недвижимостью в США;
- навести порядок на рынке американском недвижимости путем исключения коррупционных схем;
- минимизировать возможности для отмывания капиталов при помощи операций с недвижимыми объектами.
Сам документ носит разъяснительный характер, поэтому в нем нет конкретных указаний по действиям в тех или иных ситуациях.
В контексте опубликованных рекомендаций американская FinCEN (служба, расследующая преступления в сфере финансов) составила список популярных способов обхода санкций:
- Находящиеся в санкционных списках олигархи и политики применяют принцип коллективного инвестирования. Они намеренно уменьшают доли владения в компаниях ниже 25%, чтобы не попадать под стандартные бенефициарные проверки.
- Подсанкционные компании/лица передают управление активами сторонним организациям, которые неформально находятся в их полном подчинении.
- При покупке/продаже элитной недвижимости выступают трасты, фонды и прочие структуры, в которых крайне сложно отследить движение капитала. Также в подобных сделках платежи нередко проходят через нескольких посредников, что также затрудняет идентификацию средств.
- Бизнесмены из России искусственно уменьшают свои доли в инвестфондах ниже 50%. Такой неочевидный шаг позволяет им реже попадать в поле зрения контролирующих органов.
- Попавшие под санкции россияне приобретают недвижимость на массовом рынке. Например, объекты в многоквартирных домах. Такие сделки не привлекают внимания, при этом гарантируют владельцам недвижимости стабильно высокую прибыль.
Это лишь самые очевидные способы обхода санкций. Есть масса других вариантов для легализации российских капиталов.
