Банковская рекомендация является одним из стандартных документов, используемых в рамках обязательных процедур Due Diligence (“Должная осмотрительность”) и KYC (“Знай Своего Клиента”).
При открытии счета на оффшор, банк определенно попросит предоставить банковскую рекомендацию на управляющего по счету и/или бенефициара.
Банковская рекомендация представляет собой письмо на фирменном бланке банка, в котором подтверждается, что Вы являетесь клиентом данного банка на протяжении … лет (предпочтительно, чтобы был указан срок не менее трех лет) и что Ваши отношения с данным банком были положительными, без каких-либо нарушений с Вашей стороны.
В идеале, в банковской рекомендации должен быть указан Ваш адрес - таким образом, данный документ может также служить подтверждением адреса регистрации.
Банковская рекомендация может быть сделана на основании корпоративного счета, если Вы являетесь распорядителем по счету компании.
Все банкиры знают, что такое банковская рекомендация - данный документ составляется по стандартному шаблону и его получение не составляет труда.
Вам не нужно долго объяснять сотруднику банка, какой документ Вам нужен.
Достаточно просто запросить банковскую рекомендацию в любом отделении Вашего банка, и документ будет готов в течение 5 минут.
В разных банках могут несколько отличаться формулировки, используемые в банковской рекомендации, - это вполне нормально.
Некоторые банки могут дополнительно указать следующую фразу: “данное рекомендательное письмо носит исключительно информационный характер и не дает никаких гарантий со стороны банка” - это вполне нормально.
Банковская рекомендация не должна содержать конфиденциальную информацию. В ней не обязательно указывать номер счета, остаток на счете, сумму непогашенного кредита или иной вид персональной финансовой информации.
Достаточно, если в банковской рекомендации просто будет указано, что банк знает клиента на протяжении определенного периода времени и считает его добросовестным и порядочным.
Предоставление банковской рекомендации требуется для того, чтобы установить, что данное лицо является реально существующим, экономически активным членом общества, а его личность и его адрес могут быть подтверждены таким независимым и респектабельным институтом как банк .
Запрос на предоставление банковской рекомендации имеет и превентивную цель - избежать мошеннических попыток зарегистрировать оффшорную компанию или открыть банковский счет на имя “духов”, т.е. умерших или бездомных лиц.
Очевидно, что такие люди не имеют длительных отношений с банками и не смогли бы получить банковскую рекомендацию.
