Открыть счет удаленно в зарубежном банке физическому лицу | Пантеон Про
Москва, ул. Орджоникидзе, д.11, стр.11, офис 320
Время работы с 9:00 до 20:00
Открытие счетов в иностранных банках, готовые компании в оффшорах

Открыть счет удаленно в зарубежном банке физическому лицу

Подберите подходящий вам банк
Ответьте на вопросы и подберите подходящий вам банк
Подберите подходящую вам юрисдикцию
Ответьте на вопросы и подберите подходящую вам юрисдикцию

В настоящее время довольно востребована банковская услуга по открытию зарубежного счета физлицам дистанционным способом. В период пандемии COVID-19 многие финансово-кредитные организации даже не рассматривали предоставление такой возможности своим клиентам. На данный момент существует большой список иностранных банковских учреждений, которые без проблем открывают счета удаленным способом.

Разрешает ли законодательство РФ иметь зарубежные счета, и какими актами это регулируется?

Иностранный счет гражданина РФ является предметов валютного регулирования и валютного контроля России.

Использование зарубежных банковских счетов регулируется следующими способами:

В настоящее время закон разрешает россиянам иметь банковские, брокерские счета и электронные кошельки в зарубежных странах. Ограничения установлены только для российских чиновников, их супругов и несовершеннолетних детей.

Правила использования счета в зарубежном банке действуют на всех россиян, а также на иностранцев, проживающих в РФ на основании ВНЖ. Лица, имеющие счет в иностранном банковском учреждении, являются валютными резидентами и остаются ими до тех пор, пока имеют паспорт гражданина РФ.

Кому нужно открывать счет в зарубежном банке?

Карта иностранного счета может пригодиться не только лицам, которые часто посещают разные юрисдикции. Счет в зарубежном банке также может понадобиться, если вы:

  • Обучаетесь в другом государстве;
  • Работаете с зарубежными компаниями;
  • Инвестируете денежные средства в иностранные проекты и компании;
  • Соискатель гражданства или ВНЖ.

К сожалению, открытие зарубежного счета это довольно сложный и долгий процесс. Если вам необходим банковский счет в другом государстве, но нет времени на сбор бумаг и вникание во все тонкости данного процесса, рекомендуем обратиться за помощью в специальные юридические компании. За такую услугу вам придется заплатить, но зато вы сумеете сэкономить огромное количество времени и сил. Также следует очень грамотно подходить к выбору посредника, который будет помогать в открытии счета, поскольку очень легко нарваться на мошенников, которые будут только выкачивать из вас денежные средства!

Скидка 5%
Открыть счет за рубежом -
поможем открыть счет в иностранном банке

Что нужно для открытия счета

Граждане РФ имеют возможность зарегистрировать банковский счет в юрисдикциях ЕС и Швейцарии, в следующих случаях:

  • если имеют ВНЖ, ПМЖ или являются гражданами Евросоюза;
  • могут документально подтвердить свой налоговый статус резидента Евросоюза (т.е. необходим налоговый номер, заверенный в соответствующем госоргане);
  • способны подтвердить свое законное проживание в государстве, предоставив бумагу о регистрации, с указанием домашнего адреса в стране ЕС. Довольно часто банки запрашивают номер телефона с местной сим-картой.

Помимо этого, россиянин, желающий открыть зарубежный счет, не должен быть внесен в санкционный список, обязан предоставить доказательства законного происхождения денежных средств, отсутствие какого-либо сотрудничества с организациями, которые входят в санкционный список, а также соблюдение других условий, установленных банковской организацией.

К чему нужно быть готовым

Иностранный счет накладывает на лицо определенные ограничения и ответственность, из-за этого следует заранее приготовиться к следующим трудностям:

  • за обслуживание счета придется отдавать большие деньги;
  • все транзакции, проводимые по счету, будут подвергаться дополнительным проверкам;
  • тщательная проверка источников поступления денежных средств и репутации;
  • срок рассмотрения заявки на регистрацию счета и оформление оправленных документов будет значительно дольше;
  • банк установит более усложненные условия обслуживания, к примеру, могут предъявить требования по необходимости оставлять на счете крупную денежную сумму или установят обязанность осуществлять высокий оборот финансов в течение месяца.

Многие финансово-кредитные организации устанавливают в качестве обязательного требования для открытия иностранного счета личное присутствие клиента, поэтому рекомендуется заранее запросить у банка перечень необходимых для предъявления документов, а также узнать об условиях открытия счета, чтобы не произошло ситуации, когда вы прибыли в юрисдикцию, а банк отказал в открытии счета, из-за того, что вы забыли предоставить документ или не выполнили определенное требование.

Как физическим лицам дистанционно открыть счет в иностранном банке: выбор банка

Существует множество стран, где финансово-кредитные организации открывают счет для россиян и граждан СНГ. В последнее время чаще всего открывают онлайн счета в валютах и альтернативах EUR. Физические лица, имеющие счет в банковском учреждении Европы, чаще всего открывают запасные счета в юрисдикциях, которые не входят в Евросоюз, например Швейцария и Лихтенштейн.

Граждане РФ довольно часто проявляют интерес к удаленному способу открытия зарубежного счета в карибских государствах, особенно в тех, где существует возможность стать гражданином за вложение своего капитала, например, в Доминикане или Сент-Люсия.

В качестве альтернативы валютным счетам используют металлические счета, инвестируя в золото, серебро и платину. Из-за кризиса граждане РФ стараются распределить свой капитал по различным проектам в целях минимизации риска. Отличным вариантом диверсификации является покупка золота онлайн способом. К юрисдикциям, которые позволяют физлицам открыть зарубежные счета в драгоценных металлах дистанционным способом, относят Сингапур, Гонконг, Швейцарию, а также карибские страны.

Банки в странах СНГ

Самые популярные финансово-кредитные учреждения расположены в Казахстане, Узбекистане, Грузии и Азербайджане. В связи установлением более жесткой политики открытия счетов в Армении, страна немного потеряла популярность среди россиян, но, несмотря на это, открыть банковский счет все еще можно.

В таких юрисдикциях, как Грузия, Казахстан, Армения и Узбекистан, к гражданам России устанавливают более жесткие условия регистрации счета. Данные страны стали осуществлять процесс проверки «KYC» намного детальнее, из-за чего срок принятия заявки на регистрацию значительно увеличился.

Очень удобно выбирать банковское учреждение, вбив в интернете ТОП-10 финансовых организаций конкретного государства. Выбрав конкретный банк, необходимо отправить письмо на электронную почту, воспользоваться обратной связью на официальном сайте или позвонить по указанному номеру для отправки заявки на регистрацию иностранного счета гражданину РФ. Как правило, для открытия счета в СНГ банках, необходимо предъявить следующие бумаги:

  • Заграничный паспорт;
  • Идентификационный номер налогоплательщика;
  • Договор аренды.

Армения

В данной юрисдикции практически все финансово-кредитные организации готовы сотрудничать с гражданами России. Исключением являются банки HSBC Arminia и AEB. Чтобы зарегистрировать счет, необходимо предоставить следующий перечень документов:

  • Паспорт и его копия, переведенная на государственный язык и заверенная у нотариуса;
  • Справка, подтверждающая, что лицо не имеет соцкарту (получить можно в отделе полиции);
  • Документ, в котором отражен доход лица и удержанная с этого дохода сумма налога;
  • ВНЖ;
  • Договор, об аренде жилого помещения (срок аренды как минимум должен составлять 3 месяца);
  • Договор бронирования гостиного номера сроком минимум на месяц;
  • Трудовой договор с армянским работодателем;
  • Документ, подтверждающий право собственности в государстве.

Полный список необходимых документов рекомендуется уточнять у выбранного вами банка, поскольку каждое финансовое учреждение устанавливает собственные требования.

В армянском банке ArdshinBank, который пользуется большой популярностью у российских граждан, срок открытия счета составляет примерно 3 дня. В IDBank данный срок составляет около недели. Кроме этого, в IDBank существует возможность отправить заявление об открытии счета и все необходимые документы удаленно, но, к сожалению, потребуется личное присутствие в отделении учреждения. Существует и удаленный способ открытия счета, но для этого потребуется воспользоваться услугами юридической фирмы.

Казахстан

Граждане РФ имеют возможность открыть счет практически во всех крупных финансовых организациях Республики:

  • Народный банк;
  • Kaspi Bank;
  • Отбасы банк;
  • Altyn Bank;
  • Jusan Bank;
  • Банк Китая в Казахстане;
  • Банк «ЦентрКредит».

Чтобы зарегистрировать счет, понадобится ИИН, полученный в Казахстане. Для получения ИИН необходимо зарегистрироваться в налоговом органе, а для этого потребуется получить временную регистрацию, которую делают в миграционной полиции Казахстана.

Как правило, банковские учреждения Республики требуют предоставление следующих документов:

  • Заграничный паспорт;
  • Документ, разрешающий лицу находиться на территории государства;
  • Сим-карта, полученная в РК.

Для регистрации зарубежного счета дистанционно, необходимо воспользоваться услугами казахского представителя, оформив на него нотариальную доверенность.

Европейские банки

Банк Лихтенштейна – дистанционное открытие

  • Физлицу доступна регистрация мультивалютного онлайн счета (основная валюта - швейцарский франк);
  • Регистрация счета осуществляется дистанционным способом (также отсутствует требование по прохождению онлайн собеседования);
  • В качестве обязательного требования, установленного финансовой организацией, является необходимость поддержания на счете 5 тысяч CHF;
  • Онлайн банк для физлиц доступен на английском и немецком языках;
  • Все онлайн вклады имеют страховку на сумму до 100 тысяч CHF.

Банковское учреждение в данной юрисдикции отлично подходят для лиц, которые открывают счет в другой стране впервые, а также для тех, кому необходим иностранный онлайн счет с облегченными условиями для минимального депозита. Помимо этого, банк подходит тем, кто желает зарегистрировать зарубежный счет дистанционным способом с целью сохранения и увеличения своих финансов.

Банк Сент-Люсии – дистанционное обслуживание

  • Счет обслуживается онлайн на английском и испанском языках;
  • Не установлена минимальная сумма депозита для физлиц, вносимая удаленно, предусмотрена только рекомендуемая сумма – 5 тысяч долларов;
  • Банк не устанавливает необходимость внесения на баланс счета минимальной суммы, но, если счет меньше 5 тысяч долларов, то стоимость обслуживания увеличивается;
  • Физлица имеют возможность открыть онлайн мультивалютный счет для внесения депозитов, минимальный баланс должен составлять 25 тысяч долларов;
  • Процесс открытия зарубежного счета осуществляется дистанционно только после того, как банковское учреждение получило нотариально заверенные документы через курьерскую почту и минимальную сумму депозита.

Данная юрисдикция отлично подходит лицам, которые желают дистанционно открыть зарубежный счет в надежном и консервативном банке.

Как физическим лицам дистанционно открыть счет в иностранном банке: процедура

Если вы желаете открыть иностранный счет, вам потребуется собрать следующий перечень документов:

  • Заграничный паспорт, его копию, заверенную у нотариуса. Иногда требуется апостиль на документах;
  • Документ, подтверждающий место проживания;
  • Документ, подтверждающий законность имеющихся денежных средств.

Некоторые финансовые учреждения могут дополнительно запросить рекомендательное письмо от кредитной организации, в которой физлицо уже имеет открытый счет.

При выборе банковского учреждения необходимо отталкиваться от целей, которые вы преследуете. Если вам необходима помощь в данном вопросе, то можете обратиться в нашу компанию Пантеон Про, где опытный специалист проведет с вами полностью бесплатную консультацию и подберет самый оптимальный зарубежный банк, который будет соответствовать вашим требованиям и финансовым возможностям.

Наша компания предоставляет услуги по открытию зарубежного счета. Весь процесс дистанционной регистрации банковского счета в иностранном государств можно описать в 5 пунктах

  1. Определяетесь, для чего вам необходим зарубежный счет;
  2. Вместе с экспертом выбираете самую подходящую кредитную организацию;
  3. Собираете все необходимые документы;
  4. Отправляете дистанционно заявление об открытии счета в иностранное финансовое учреждение (некоторые банки устанавливают требование по прохождению собеседования в онлайн формате);
  5. Дожидаетесь решения банковского учреждения.

Если вы желаете упростить весь процесс открытия счета и максимально уменьшить риск отказа (наши высококвалифицированные юристы представят вас банку с наилучшей стороны), пишите на нашу электронную почту info@panteon-pro.ru.

Консультант
Есть вопросы?
Запишитесь на бесплатную консультацию
Введите Ваше имя:
Введите Ваш телефон:
Подпишитесь на рассылку
Подпишитесь на рассылку
Подпишитесь на рассылку, чтобы быть первыми в курсе лучших предложений нашей компании
Позвонить
Закрыть
adware malware spyware removal
Рейтинг@Mail.ru