Что делать, если у компании запрашивают документы по сделкам?
Главное, чего не стоит делать – это паниковать.
Процедура комплайенс-контроля (англ. compliance) не означает, что вашу компанию обвиняют во всех смертных грехах. Проверка соответствия деятельности клиента банка нормативно-правовым нормам – это рутинная процедура, которую банки обязаны регулярно проводить в отношении и новых, и существующих клиентов. Вместе с тем не стоит игнорировать вопросы банка, поскольку последствия не заставят себя ждать.
Особенно тщательно банки проверяют клиентов-нерезидентов (т.е. компании, зарегистрированные в другой юрисдикции, нежели сам банк). Обычно процесс начинается с запроса недостающих документов по контрактам и/или вопросы об источниках денежных средств, переводимых в банк. Если запрос банка проигнорирует новый клиент, то ему, скорее всего, не откроют счет. Компания, не прошедшая комплайенс-контроль, и уже имеющая счет в банке, может столкнуться с его блокировкой. Если банк сочтет, что клиент сознательно препятствует комплайенс-контролю, будет назначена дополнительная, углубленная проверка фирмы. Поэтому самое главное – не затягивать со сбором и подготовкой документов.
Наша компания предлагает помощь в прохождении комплайенс-контроля, а именно:
- разбор ситуации и поиск причин интереса банка к деятельности клиента;
- подготовка и анализ документов;
- поиск и восстановление недостающей отчетности;
- сопровождение клиента на переговорах с банком;
- при необходимости – предоставление интересов клиента (по доверенности).
