С 2 июня 2025 года на Кипре начинают действовать обновлённые правила по противодействию отмыванию денег, закреплённые новой директивой Центрального банка. Документ вводит обязательные процедуры для всех финансовых учреждений, направленные на усиление контроля при одновременном упрощении ряда процессов для добросовестных клиентов.
Согласно директиве, вводится более гибкий и ориентированный на риск подход к проверке клиентов. Финансовые организации получат право использовать ранее собранные документы и сведения при условии, что они остаются актуальными, исключая необходимость их регулярного повторного предоставления. Также предусмотрено сокращение бумажного документооборота, упрощённое подтверждение адреса и реже требуемое обновление информации.
Особое внимание уделено разделению клиентов по уровням риска. Лица, отнесённые к категории низкого риска — например, пенсионеры и получатели стабильного дохода на счета в банках, — смогут воспользоваться упрощённым доступом к финансовым услугам. В то же время для клиентов, осуществляющих крупные или частые операции без документального подтверждения происхождения средств, предусмотрены более строгие меры контроля.
Документ также регламентирует перечень условий, при которых банк или иная финансовая организация имеет право отказать клиенту в обслуживании, включая несоответствие требованиям прозрачности или идентификации.
