Созданный «большой семеркой» консультативный орган считает, что борьба с отмыванием активов с использованием виртуальных денег должна стать приоритетным направлением работы как можно в большем количестве государств.
FATF озаботилась виртуальным отмыванием средств уже достаточно давно и даже выпустила основополагающую Рекомендацию 15. Но большинство государств не уделяет ей достаточного внимания, считают в организации.
Режим регулирования поставщиков виртуальных услуг VASP все еще выполняется недостаточно корректно даже в странах, готовых работать в этом направлении. В частности, правило travel rule, позволяющее всегда отследить отправителя и получателя средств, часто не соблюдается даже не из-за халатности и попустительства, а из-за недостаточных технических возможностей. Напомним, что для традиционных электронных транзакций это правило является стандартным. Виртуальные же активы все еще частично находятся в «серой зоне».
Согласно глобальной оценке FATF, проведенной весной 2023 года, 73 из 98 государств, участвовавших в мониторинге соблюдают положения Рекомендации 15 лишь частично или не соблюдают полностью. При этом, Рекомендация 15 в существующей редакции была принята около 5 лет назад.
Отчет 2024 года показывает лишь «незначительные изменения», в организации отмечают пассивность многих правительств. Впрочем, в FATF не забыли упомянуть и о том, что в странах, где виртуальные активы стали существенно важным сектором экономики приведение законодательства в соответствие положениям Рекомендации 15 ведется куда быстрее. Кроме того, все больше государств считают режим VASP обоснованным, лицензируют и регистрируют его.
В FATF выразили озабоченность тем, что виртуальные активы по-прежнему могут использоваться мошенниками, террористическими ячейками, профессиональной организованной преступностью. Также их можно использовать для распространения оружия массового поражения, считают эксперты ФАТФ.
Панацеей от всего этого должно стать неукоснительно соблюдение правила travel rule. Которого должны придерживаться все поставщики виртуальных услуг, вне зависимости от юрисдикции. На данный момент членство РФ в ФАТФ приостановлено, но в черном списке организации ее нет. Зато там есть Иран, Северная Корея и даже Мьянма.
